Может или нет, испанский банк запросить у Вас декларацию о подоходном налоге?

Да, даже если кажется, что запрос неуместен.

На кредитные учреждения распространяются правила предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. В соответствии с этим правилом:

• Обязательные субъекты: кредитные учреждения, страховые компании, компании по оказанию инвестиционных услуг, управляющие пенсионными фондами, платежные учреждения, застройщики недвижимости, аудиторы, нотариусы и регистраторы недвижимости.

• Поэтому кредитные учреждения должны требовать документацию от тех физических или юридических лиц, с которыми они работают.

• запросить могут как документы, удостоверяющие личность, так и документы о деятельности.

• Финансовые учреждения могут запросить любой документ, который позволяет им узнать происхождение средств, а также характер деятельности.

• Эта документация используется для того, чтобы организации могли проводить соответствующие проверки.

• Эти меры должны применяться не только в случае новых клиентов, но и к существующим клиентам, поскольку данные, имеющиеся у финансовых учреждений о своих клиентах, должны быть обновлены.

• Если не предоставить необходимую документацию, банк может приступить к блокировке учетной записи.

Тем не менее, Банк Испании считает, что, прежде чем приступить к блокировке счета, он должен уведомить клиента и обосновать причины, на которых он основан на этом.

• Поставляемая документация прямо защищена правилами защиты персональных данных с высоким уровнем защиты.

Таким образом, банк или иная организация работающая с вами может запросить декларацию о подоходном налоге и любую другую справку о доходах, когда сочтет это целесообразным, на основе правил защиты отмывания денег и финансирования терроризма.

Для получения дополнительной информации вы можете ознакомиться с Законом 10/2010 от 28 апреля о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и Королевским указом 304/2014 от 5 мая, который утверждает Положения Закона 10/2010.

Spainhelp.ru