Каковы ограничения на внесение денег на счет без объяснения в 2023 году в Испании?

В соответствии с законодательством и правилами Казначейства, максимальная сумма, которую можно внести в банк без объяснения, составляет 3000 евро. Это ограничение установлено для борьбы с незаконной экономикой и отмыванием денег

Однако, не существует конкретного предела или ограничения на сумму, которую можно внести в банк. Налоговые органы, однако, могут запросить доказательства происхождения денег, если сумма превышает 3000 евро

То есть, фактически нет запрета на внесение денег в банк, но если сумма превышает 3000 евро, вам потребуется объяснить источник этих средств

То же самое ограничение в размере 3000 евро действует и при снятии наличных денег из банка без объяснений. Если вы хотите снять сумму свыше 3000 евро, вам необходимо будет пройти через официальное окно и банк будет обязан уведомить Казначейство о таких операциях.

Когда доход от денежных средств превышает эту сумму и становится частой операцией на вашем банковском счете, Казначейство может потребовать объяснений. Для обоснования происхождения такого дохода вам потребуется предоставить документы, такие как квитанции, счета-фактуры и другие подтверждающие документы, которые помогут налоговым органам отследить источник денег. Например, если вы получили наличные деньги от различных рабочих мест (при этом помните, что максимальная сумма, которую можно получить наличными, составляет 1000 евро), вам потребуются счета-фактуры и квитанции для каждой операции, чтобы доказать легитимность платежей.